2020-04-23 10:14

中央明确支持房地产行业发展,房价即将暴涨3

我们国家,一年有5次非常重要的会议,四次是在每个季度结束后,召开的政治局会议,还有一次是年末政治局会议结束之后,依照政治局会议的精神,召开的中央经济工作会议。

很多投资者,其实不喜欢学习和了解宏观经济和国家大政方针,美其名曰,经济学家都预测不准经济,学那些东西都是浪费时间。

券商研究所中,收入最高的三个行业的首席分析师分别是:宏观经济、策略和固定收益。其中宏观经济分析师收入最高,策略分析师是股票投资策略,固定收益分析师是债券投资策略,以宏观为核心,策略和固收为两翼,构造自上而下的投研体系,是比较成熟的投研框架。

一分价钱一分货,这句话依然适用于人才,宏观经济分析师收入最高,自然这方面的研究也是最重要的。

实话实说,最容易赚到的大钱,其实来自于对宏观经济和政府政策的研究,虽然难,但是值得。

本周五召开的政治局会议,是未来一个季度最重要的政策会议,属于国家层面对未来一个季度的发展定调性质的会议,异常重要,所以,周末我特地抽出时间,做一个小小的解读。

第一,将“六稳”深化,提出“六保”。保居民就业、保基本民生、保市场主体、保粮食能源安全、保产业链供应链稳定、保基层运转,最重要的还是保就业,但是,稳就业和保就业,这个感觉是非常不一样了,充分说明,我们国家的就业形势的严峻程度大幅提高了。

第四,楼市观点发生转变。当然,房住不炒依然是基本国策,但是,首次提出促进房地产市场平稳健康发展。

第五,最核心的货币政策和财政政策的表述出现重大变化。我把原文词语摘抄一下大家感受一下:要以更大的宏观政策力度对冲疫情影响,直接提到降准、降息、再贷款这么细的金融手段。

第二,本次会议的核心是重视传统产业对经济的拉动性,说白了,就是走老路,重视基建和房地产对经济的拉动作用。这一点可以两方面解读,一方面,相关政策加码,经济复苏进程可能加快,另一方面,经济下滑现象已经非常严重,不走走老路,怕是扛不住。

第三,房地产政策。房住不炒依然国策,全国范围内房价大涨是不可能的。但是,支持房地产健康发展,说的就很隐晦了,犹抱琵琶半遮面,我喜欢这个调性,区域房地产可就不一定不涨了,比如说深圳,房价都快起飞了。

第四,更大的宏观政策力度。言有尽而意无穷,引发遐想,难道不仅仅是放水,是水漫金山不成?中央层面极少对货币政策的表述这么赤裸裸,既然如此赤裸裸,那么未来政策力度肯定是可以的,未来我们更加需要详细跟踪央行这个小弟的做法,以及国债市场对政策的反映即可。从目前的经济状况来看,现在的利率水平,远远无法支撑经济和股市快速复苏,确实需要加码。

房地产政策放松,预期之内,不放松扛不住,可以理解,未来如果下行压力加大,可能还会进一步放松。

如果刚需而且其他投资渠道不畅,目前配置房地产确实是一个比较好的投资途径。当然,还是我之前原则,三部曲吧,城市,地段,环境。优先配置一线城市房地产,既然深圳最近涨的比较多,北上广是不是有配置机会呢?

三四线城市,闲钱就买一两套,没闲钱也没啥,毕竟大的基调是房住不炒,三四线城市房地产配置价值不大。

从股票投资的角度,地产产业链可能会出现预期差的改善,比如上游是水泥,下游的家具家电,具体还得看政治局的精神落实下来的情况如何。

流动性宽松,短期属于配置区间,没毛病。未来要看货币政策是否真的像政治局会议说的那么给力,放水和水漫金山,在股票市场的差别还是蛮大的。

对于未来,尤其是下半年和2021年,我不悲观,当然,对于我来说,股票市场的配置价值是远高于房地产的,因为难度高,所以收益高。

房地产,是普通人取得高而稳健收益最简单的途径,基本上属于无脑买买买,就可以赚钱的,股市不是。